中新网重庆新闻9月19日电 为深入贯彻打击治理电信网络诈骗犯罪专项行动部署，切实守护人民群众财产安全，中信银行重庆冉家坝支行于2025年5月20日成功拦截一起涉诈资金划转，为浙江宁波某企业挽回200万元经济损失，获公安机关书面感谢。

　　当日下午，该支行运营管理部在处理账务时，发现一笔200万资金来账因单位账户异常而无法正常入账。经办人员立即通知冉家坝支行会计经理李宏琅查明原因并提示“该账户存在风险特征，务必核实后再行入账！”。

　　经查，该账户因交易行为异常触发总行运营ORTA 模型预警，已于前一日被中信银行重庆分行运营部实施暂停非柜面交易管控。考虑到账户可能存在的资金风险，会计经理立即联系管户客户经理对资金来源、账户实际控制人以及交易背景等展开穿透式核查，同时上报该支行行负责人。经过充分研判后仍不能排除账户风险，该支行最终决定暂不做入账处理。

　　与此同时，该支行接到宁波多位反诈人员来电称：“某企业遭遇‘冒充法人’诈骗，200万元涉案资金已转入中信银行账户！”为核实来电真实性，会计经理主动向渝北区反诈中心予以核实，得到肯定回复后，立即向上述分行运营部申请将涉案资金暂挂在该行内部账。5月22日，在取得反诈中心出具的《涉案资金返还函》后，上述分行运营部将200万受害人资金原路退回。

　　据介绍，中信银行重庆分行“风险预警精准、响应处置高效、协作配合紧密”的工作表现收获宁波市公安局书面感谢信一封。接下来，中信银行重庆分行运营管理部将持续加强数智风控手段，深化警银协作机制，多措并举守护好人民群众的“钱袋子”。（完）