中新网重庆新闻9月19日电 中信银行重庆金州支行于近日成功拦截两笔单位涉诈资金共计520万元，以实际行动筑牢反诈金融防线、守护群众财产安全，

　　据了解，在日常客户回访中，该支行公司客户经理朱军察觉到某贸易有限公司存在异常情况。随即，会计经理王建立启动了对该账户的风险排查，发现账户近期将有大额资金过账，资金规模与日常经营严重不符，且对资金来源和用途表述模糊。于是，该支行对该账户采取了“不收不付”的管控措施，这为后续资金成功拦截奠定了坚实基础。

　　6月30日中午11点36分，中信银行重庆分行账务中心发现该账户收到来自辛集市A企业200万元大额来账，因账户状态异常无法入账，并联系网点核实情况。上述支行主动联系企业核实资金情况，收款单位虽直接要求退回，但结合前期排查疑点，会计经理判断资金存疑可能涉诈，遂暂缓退款处理并持续监控。14时10分，该账户又收到南宁市B企业320万元汇款，支行在请示分行运营管理部后立即启动“资金挂账—警方协查”应急流程，将资金暂挂分行内部账户。

　　在启动应急流程的同时，上述支行、分行运营管理部与两地公安机关(辛集市公安局刑事侦查队、南宁市公安局某派出所)建立实时沟通渠道，石家庄分行运营管理部同步协助联系当地反诈中心，配合核实款项真实情况，穿透核实交易背景。经警方核查，两笔资金均涉及“冒充法人”诈骗案件。诈骗分子通过冒充公司领导，在微信上向财务人员发送转账指令，诱导其将资金汇入指定账户。

　　收到公安机关出具的《涉案资金情况说明》后，支行严格按照规范及时返还资金，520万元资金全额保全，顺利退回至被骗企业账户。

　　据介绍，本次涉诈资金拦截行动获得辛集市反诈中心的书面感谢，收到受骗A企业送来的锦旗与感谢信。中信银行重庆分行将以此次事件为契机，持续深化反诈长效机制建设。一方面，强化账户全生命周期管理，依托总行风控系统提升异常交易识别精度；另一方面，深化警银数据共享与应急联动，完善涉诈资金快速止付流程。同时，持续开展企业反诈宣教活动，提升客户风险防范意识，切实履行金融机构社会责任，为维护区域金融秩序稳定贡献力量。（完）